Managed Account

定义 Definition

“Managed account” 指由专业人士（如基金经理、投资顾问或银行）代为管理的账户，常见于投资领域（如证券账户、退休账户或独立管理账户），通常会根据客户的风险偏好与目标进行资产配置与交易。此词也可泛指由第三方持续运营维护的“托管/代管账户”。

发音 Pronunciation (IPA)

/ˈmænɪdʒd əˈkaʊnt/

例句 Examples

I opened a managed account to save for retirement.
我开了一个代管投资账户来为退休储蓄。

Unlike a self-directed portfolio, a managed account may include personalized asset allocation, ongoing rebalancing, and regular performance reports.
与自主管理的投资组合不同，代管账户可能包含个性化资产配置、持续再平衡以及定期业绩报告。

词源 Etymology

“Managed” 来自动词 manage（管理、经营），最初含“操持、驾驭（事务/资源）”之意；“account” 来自拉丁语 computare（计算），后来引申为“账目、账户”。“Managed account” 作为组合词在现代金融语境中普及，用来强调账户由专业机构或顾问主动管理而非客户自行交易。

相关词 Related Words

• Advisory
• Asset
• Brokerage
• Discretionary
• Portfolio
• Rebalance
• Wealth

文学与著作中的用例 Literary Works

• Investments（Bodie, Kane, Marcus）——在讨论投资管理行业与账户管理方式时常涉及“managed accounts/managed account”概念。
• A Random Walk Down Wall Street（Burton G. Malkiel）——谈及主动管理服务、投资顾问与不同账户管理模式时会出现相关术语。
• CFA Program Curriculum（特许金融分析师课程教材）——在投资组合管理、财富管理与顾问服务章节中经常使用“managed account(s)”这一表达。