Wealth Management

定义 Definition

“wealth management” 指“财富管理”：为个人或家庭提供的综合性金融服务与规划，通常包括投资管理、资产配置、税务与遗产规划、保险安排以及长期财务目标管理等。（也可泛指金融机构的“私人银行/理财业务”领域。）

例句 Examples

She hired a professional for wealth management after selling her company.
她在出售公司后聘请了专业人士进行财富管理。

Effective wealth management balances risk, liquidity, and long-term goals across multiple asset classes.
有效的财富管理会在多种资产类别之间平衡风险、流动性与长期目标。

发音 Pronunciation (IPA)

/wɛlθ ˈmænɪdʒmənt/

词源 Etymology

“wealth” 源自古英语 wela（意为“幸福、繁荣、财富”），与 “well”（好、健康）同源；“management” 来自拉丁语 manus（手）经由法语演变而来，含“掌控、经营、管理”之意。合在一起，字面意思是“对财富的管理”，在现代金融语境中发展为涵盖多项服务的“综合财富管理”。

相关词 Related Words

• Asset Allocation
• Portfolio
• Investment
• Financial Planning
• Private Banking
• Risk Management
• Estate Planning
• Tax Planning
• Retirement

文学与著作 Literary Works

• The Millionaire Next Door（Thomas J. Stanley & William D. Danko）：讨论财富累积与理财行为，常在财富管理语境中引用相关概念与表达。
• A Random Walk Down Wall Street（Burton G. Malkiel）：涉及投资组合与长期投资理念，是财富管理实践中常被推荐的读物。
• The Intelligent Investor（Benjamin Graham）：价值投资经典，影响财富管理中的风险控制与长期策略。