Financial Planner

释义 Definition

“理财规划师；财务规划师”：帮助个人或家庭制定并执行财务目标（如预算、储蓄、投资、保险、税务与退休规划等）的专业人士。（有时也泛指提供理财建议的顾问；具体职责会因执照与服务范围而不同。）

例句 Examples

I met with a financial planner to set a monthly budget.
我和一位理财规划师见面，制定了每月预算。

As their financial planner, she built a long-term plan that balanced retirement savings, insurance coverage, and a conservative investment portfolio.
作为他们的理财规划师，她制定了一个长期方案，在退休储蓄、保险保障和稳健型投资组合之间取得平衡。

发音 Pronunciation (IPA)

/faɪˈnænʃəl ˈplænər/

词源 Etymology

financial 来自 finance（“财政、金融”），其词根可追溯到法语与拉丁语中与“支付、结算”相关的词；planner 来自 plan（“计划”）+ 表示“从事者/执行者”的后缀 -er。合起来字面意思就是“制定财务计划的人”。

相关词 Related Words

• Financial Advisor
• Wealth Manager
• Budget
• Retirement
• Portfolio
• Investment
• Fiduciary
• Tax

文学与作品 Literary Works

• The Millionaire Next Door（Thomas J. Stanley & William D. Danko）——讨论财富积累与理财建议的语境中常出现该职业称谓。
• Your Money or Your Life（Vicki Robin & Joe Dominguez）——涉及个人财务规划与人生目标管理，常提到类似“financial planner/financial advisor”的角色。
• The Bogleheads’ Guide to Investing（Taylor Larimore 等）——在投资与长期规划章节中会出现“financial planner”等相关表述。