特质风险（又称公司特有风险、非系统性风险）：只影响某一家公司、某一资产或少数资产的风险来源（如管理层变动、产品召回、诉讼、财务造假等），通常可通过分散投资在投资组合层面显著降低。
（注：与之相对的是 systematic risk 系统性风险/市场风险，无法仅靠分散完全消除。）
/ˌɪdiəˌsɪŋkrætɪk rɪsk/
Diversification helps reduce idiosyncratic risk in a portfolio.
分散投资有助于降低投资组合中的特质风险。
The stock fell sharply after the lawsuit, showing how idiosyncratic risk can dominate short-term returns even when the overall market is stable.
该股票因诉讼消息而大跌，说明即使整体市场稳定，特质风险也可能在短期内主导收益表现。
idiosyncratic 源自希腊语：idios（“个人的、私有的”）+ synkrasis（“混合、体质/气质”），引申为“某个个体特有的”。在金融语境中，idiosyncratic risk 就是“某个公司/资产自身特有的风险”。risk 来自中古法语 risque（危险、风险），后进入英语。
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