Financial Advisor

释义 Definition

financial advisor：理财顾问/财务顾问，为个人、家庭或机构提供投资、保险、退休规划、税务与资产配置等方面的建议与服务的专业人士。（英式拼写中也常见 financial adviser，含义相同。）

发音 Pronunciation (IPA)

/faɪˈnænʃəl ədˈvaɪzər/

例句 Examples

I met with a financial advisor to plan my retirement.
我和一位理财顾问见面，规划我的退休安排。

As markets turned volatile, the financial advisor recommended diversifying across low-cost index funds, keeping an emergency fund, and reviewing risk tolerance before making any big moves.
当市场波动加剧时，财务顾问建议通过低成本指数基金进行分散投资、保留应急储备金，并在做重大调整前重新评估风险承受能力。

词源 Etymology

financial 来自 finance（财政/金融），与“资金管理”相关；advisor 源自拉丁语 ad-（向）+ visere（看/观察），引申为“提供意见的人”。合起来指“在财务与资金管理方面提供建议的人”。

相关词 Related Words

• Accountant
• Broker
• Consultant
• Financial Planner
• Investment
• Portfolio
• Retirement
• Wealth Management

文学与作品 Literary Works

• The Intelligent Investor（Benjamin Graham）——书中多次讨论“投资者与顾问（advisor）”的角色与边界，常见到 financial advisor/adviser 的表述与语境。
• A Random Walk Down Wall Street（Burton G. Malkiel）——涉及选择与评估理财顾问、共同基金与指数投资等话题，常用到 financial advisor 这一称呼。
• The Millionaire Next Door（Thomas J. Stanley & William D. Danko）——讨论家庭财富管理与专业建议的使用场景，出现 financial advisor 相关表达。